報(bào)告簡(jiǎn)介
隨著經(jīng)濟(jì)體制改革和銀行體系改革的深入，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力逐漸壯大起來(lái)，民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的需求也逐漸增強(qiáng)，民資進(jìn)入銀行業(yè)的壁壘被初步打破，我國(guó)股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行的數(shù)量逐年增加。2018年12月19日至21日在北京舉行的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議指出：2019年的重點(diǎn)工作任務(wù)包括，要以金融體系結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化為重點(diǎn)深化金融體制改革，發(fā)展民營(yíng)銀行和社區(qū)銀行，推動(dòng)城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社業(yè)務(wù)逐步回歸本源。
2019年重點(diǎn)任務(wù)：發(fā)展民營(yíng)銀行等！
在經(jīng)濟(jì)增速放緩的大背景下，作為順周期行業(yè)的銀行業(yè)面臨不小挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)銀行組織結(jié)構(gòu)在銀行業(yè)的發(fā)展過(guò)程中越來(lái)越表現(xiàn)出自身存在的弊端，以及與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融環(huán)境的不協(xié)調(diào)。而民營(yíng)銀行可以彌補(bǔ)國(guó)有商業(yè)銀行的不足，將資源配置到具有良好成長(zhǎng)性的企業(yè)中，從而提高資源配置效率。2018年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議指出，2019年的重點(diǎn)工作任務(wù)要以金融體系結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化為重點(diǎn)深化金融體制改革，發(fā)展民營(yíng)銀行和社區(qū)銀行，推動(dòng)城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社業(yè)務(wù)逐步回歸本源。
經(jīng)過(guò)14-15年和16年末兩批集中批設(shè)，到目前我國(guó)民營(yíng)銀行共計(jì)17家，大股東大多是實(shí)力雄厚的民營(yíng)企業(yè)比如騰訊系的前海微眾銀行，阿里系的浙江網(wǎng)商銀行，三一集團(tuán)的湖南三湘銀行，永輝超市的福建華通銀行等。2017年，銀行發(fā)展進(jìn)入瓶頸期，市場(chǎng)開(kāi)始回歸理性，多家申籌的企業(yè)紛紛宣布退出，包括亞寶藥業(yè)、朗瑪信息等。進(jìn)入2018年，民營(yíng)企業(yè)股權(quán)質(zhì)押危機(jī)頻發(fā)后，許多企業(yè)家又重新將目光放到民營(yíng)銀行身上，這也引起監(jiān)管層的重視。
17家試點(diǎn)民營(yíng)銀行主要位于一線城市、省會(huì)級(jí)直轄市
目前，民營(yíng)銀行歸屬銀監(jiān)會(huì)城市銀行部監(jiān)管，日常監(jiān)督掛歷工作主要由地方銀監(jiān)局執(zhí)行，其設(shè)立是支持地方經(jīng)濟(jì)和地區(qū)小微企業(yè)發(fā)展的重要舉措，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在毗舍民營(yíng)銀行時(shí)，區(qū)域需求也是重要的考量因素。
按照監(jiān)管的要求，民營(yíng)銀行要遵循“一行一店”原則，只能在總行所在的區(qū)域設(shè)置一個(gè)營(yíng)業(yè)部。首批試點(diǎn)民營(yíng)銀行處于沿海三大經(jīng)濟(jì)區(qū)，在隨后的兩年內(nèi)，獲批的民營(yíng)銀行逐漸從東部沿海向中部、西南以及東北等地區(qū)擴(kuò)散發(fā)展，主要位于一線城市、省會(huì)級(jí)直轄市。沿海地區(qū)目前已得到基本覆蓋，發(fā)展趨勢(shì)正向中西部?jī)A斜，部分省份已有第二家獲得批籌。
民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)分化嚴(yán)重
目前，監(jiān)管層規(guī)定的 “一行一店”原則讓民營(yíng)銀行的物理網(wǎng)點(diǎn)十分稀有，基本沒(méi)有獲取線下存款的能力。多數(shù)民營(yíng)銀行依賴于同業(yè)存單這類創(chuàng)新業(yè)務(wù)彌補(bǔ)短板，但是監(jiān)管同時(shí)規(guī)定同業(yè)的負(fù)債不能超過(guò)銀行總負(fù)債三分之一，這無(wú)形中限制了民營(yíng)銀行的資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)。
民營(yíng)銀行的經(jīng)營(yíng)分化嚴(yán)重，2017年共有12家民營(yíng)銀行公布了財(cái)報(bào)，微眾銀行和網(wǎng)商銀行可謂是最耀眼的兩顆星，共實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入110.23億元，占全部民營(yíng)銀行收入的80.09%。部分民營(yíng)銀行的經(jīng)營(yíng)仍在持續(xù)虧損，業(yè)務(wù)擴(kuò)展上也是處處受到了制約，其中新網(wǎng)銀行虧損1.69億元。2018年部分企業(yè)尚未公布全年財(cái)報(bào)，從已公布年報(bào)的企業(yè)來(lái)看，表現(xiàn)較為亮眼的是網(wǎng)商銀行和中關(guān)村銀行。
微眾銀行和網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)載體是微信和電商，有比較真實(shí)的客戶需求。銀行在其中匹配相應(yīng)的金融服務(wù)，就能快速實(shí)現(xiàn)流量上的過(guò)渡�；ヂ�(lián)網(wǎng)的流量掌握在科技公司巨頭手中，這為上述兩家民營(yíng)銀行的發(fā)展奠定了很堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。相比微眾銀行和網(wǎng)商銀行來(lái)說(shuō)，其他民營(yíng)銀行可能就不具如此優(yōu)越的條件。很多銀行空白起家，處處都是困難。
本公司出品的研究報(bào)告首先介紹了中國(guó)民營(yíng)銀行行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境、民營(yíng)銀行行業(yè)整體運(yùn)行態(tài)勢(shì)等，接著分析了中國(guó)民營(yíng)銀行行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)行的現(xiàn)狀，然后介紹了民營(yíng)銀行行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局。隨后，報(bào)告對(duì)民營(yíng)銀行行業(yè)做了重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析，最后分析了中國(guó)民營(yíng)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資預(yù)測(cè)。您若想對(duì)民營(yíng)銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)有個(gè)系統(tǒng)的了解或者想投資中國(guó)民營(yíng)銀行行業(yè)，本報(bào)告是您不可或缺的重要工具。
本研究報(bào)告數(shù)據(jù)主要采用國(guó)家統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，海關(guān)總署，問(wèn)卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等民營(yíng)銀行。其中宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)自國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，部分行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)自國(guó)家統(tǒng)計(jì)局及市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來(lái)自于國(guó)統(tǒng)計(jì)局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計(jì)民營(yíng)銀行及證券交易所等，價(jià)格數(shù)據(jù)主要來(lái)自于各類市場(chǎng)監(jiān)測(cè)民營(yíng)銀行。
報(bào)告目錄
2021-2025年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展模式及產(chǎn)業(yè)投資戰(zhàn)略研究預(yù)測(cè)報(bào)告
第一章 民營(yíng)銀行相關(guān)概述
第二章 國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展模式及經(jīng)驗(yàn)借鑒
2.1 國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展綜述
2.1.1 發(fā)達(dá)國(guó)家民營(yíng)銀行模式
2.1.2 國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展情況
2.2 國(guó)外民營(yíng)銀行典型模式發(fā)展經(jīng)驗(yàn)——增量模式
2.2.1 英國(guó)
2.2.2 美國(guó)
2.2.3 俄羅斯
2.2.4 中國(guó)臺(tái)灣
2.3 國(guó)外民營(yíng)銀行典型模式發(fā)展經(jīng)驗(yàn)——存量模式
2.3.1 匈牙利
2.3.2 韓國(guó)
2.4 國(guó)外民營(yíng)銀行公司治理模式分析
2.4.1 德國(guó)的內(nèi)部監(jiān)管型治理模式
2.4.2 美國(guó)的市場(chǎng)主導(dǎo)型治理模式
2.4.3 兩種模式的比較與評(píng)價(jià)
2.4.4 對(duì)中國(guó)的借鑒與啟示
2.5 國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)及啟示
2.5.1 國(guó)外民營(yíng)銀行模式選擇啟示
2.5.2 國(guó)外民營(yíng)銀行失敗教訓(xùn)
2.5.3 東南亞民營(yíng)銀行發(fā)展警示
2.5.4 臺(tái)灣民營(yíng)銀行經(jīng)驗(yàn)借鑒
第三章 中國(guó)金融改革綜述
3.1 中國(guó)金融體系分析
3.1.1 金融體系基本構(gòu)成
3.1.2 金融體系總體目標(biāo)
3.1.3 現(xiàn)代金融體系的不足
3.2 中國(guó)金融改革進(jìn)程
3.2.1 準(zhǔn)備和起步階段
3.2.2 轉(zhuǎn)變與探索階段
3.2.3 調(diào)整和充實(shí)階段
3.2.4 逐步推進(jìn)階段
3.2.5 加大開(kāi)放階段
3.3 中國(guó)金融改革現(xiàn)狀
3.3.1 金融改革對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的重要意義
3.3.2 中國(guó)金融改革和發(fā)展成就
3.3.3 中國(guó)金融改革進(jìn)展現(xiàn)狀
3.3.4 中國(guó)金融體制改革成效評(píng)估
3.3.5 中國(guó)金融體制改革面臨趨勢(shì)
3.3.6 中國(guó)金融體制改革發(fā)展對(duì)策
3.4 未來(lái)中國(guó)金融改革開(kāi)放的對(duì)策建議
3.4.1 金融安全方面
3.4.2 金融監(jiān)管方面
3.4.3 金融市場(chǎng)方面
3.4.4 資本項(xiàng)目方面
3.5 “十四五”金融業(yè)改革發(fā)展方向分析
3.5.1 建設(shè)現(xiàn)代央行制度
3.5.2 提升金融科技水平
3.5.3 實(shí)行股票發(fā)行注冊(cè)制
3.5.4 防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)
3.5.5 完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系
第四章 2018-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展背景分析
4.1 民營(yíng)銀行發(fā)展的經(jīng)濟(jì)環(huán)境
4.1.1 中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行綜述
4.1.2 中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展成就
4.1.3 中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)分析
4.1.4 中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)
4.1.5 中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策走勢(shì)
4.2 民營(yíng)銀行發(fā)展的行業(yè)環(huán)境
4.2.1 中國(guó)銀行業(yè)體系結(jié)構(gòu)
4.2.2 中國(guó)銀行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀
4.2.3 中國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)狀況
4.2.4 中國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)分析
4.2.5 中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展熱點(diǎn)
4.2.6 中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)
4.2.7 中國(guó)銀行業(yè)推進(jìn)民營(yíng)化
4.2.8 中國(guó)銀行業(yè)的未來(lái)趨勢(shì)
4.3 民營(yíng)銀行發(fā)展的需求環(huán)境
4.3.1 中國(guó)居民收入水平現(xiàn)狀
4.3.2 中國(guó)居民儲(chǔ)蓄行為分析
4.3.3 居民消費(fèi)信貸水平分析
4.3.4 中國(guó)金融需求潛力分析
4.4 中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展的意義
4.4.1 對(duì)金融市場(chǎng)的積極作用
4.4.2 引導(dǎo)民間借貸健康發(fā)展
4.4.3 緩解中小微企業(yè)融資困難
4.4.4 打破國(guó)有資本的金融壟斷
4.4.5 提供就業(yè)機(jī)會(huì)與安定社會(huì)
4.5 中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展的可行性
4.5.1 民營(yíng)銀行的生存發(fā)展空間
4.5.2 民營(yíng)銀行的發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析
4.5.3 民營(yíng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力分析
4.5.4 民營(yíng)銀行發(fā)展時(shí)機(jī)成熟
第五章 2018-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展分析
5.1 中國(guó)民營(yíng)銀行總體概況
5.1.1 中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展進(jìn)程
5.1.2 中國(guó)民營(yíng)銀行基本特征
5.1.3 中國(guó)民營(yíng)銀行基本狀況
5.1.4 中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展格局
5.1.5 政策性銀行與民營(yíng)銀行合作
5.2 2018-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀
5.2.1 民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)分析
5.2.2 民營(yíng)銀行試點(diǎn)狀況分析
5.2.3 試點(diǎn)民營(yíng)銀行財(cái)務(wù)狀況
5.2.4 民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)模式分析
5.2.5 民營(yíng)銀行發(fā)展格局分析
5.2.6 民營(yíng)銀行監(jiān)管處罰情況
5.3 民營(yíng)銀行開(kāi)閘的關(guān)注熱點(diǎn)分析
5.3.1 開(kāi)閘影響
5.3.2 制度選擇
5.3.3 創(chuàng)建模式
5.3.4 績(jī)效和社會(huì)責(zé)任
5.3.5 未來(lái)戰(zhàn)略
5.4 民營(yíng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析
5.4.1 民營(yíng)銀行面臨的監(jiān)管環(huán)境
5.4.2 申辦民營(yíng)銀行的幾大陣營(yíng)
5.4.3 上市公司民營(yíng)銀行申辦現(xiàn)狀
5.4.4 民營(yíng)銀行金融產(chǎn)品分析
5.4.5 民營(yíng)銀行差異化定位分析
5.5 民營(yíng)銀行發(fā)展的問(wèn)題分析
5.5.1 民營(yíng)銀行發(fā)展的不足
5.5.2 民營(yíng)銀行的經(jīng)營(yíng)阻礙
5.5.3 民營(yíng)銀行面臨的挑戰(zhàn)
5.5.4 民營(yíng)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題
5.6 民營(yíng)銀行發(fā)展的對(duì)策探討
5.6.1 民營(yíng)銀行的發(fā)展環(huán)境構(gòu)建
5.6.2 民營(yíng)銀行的發(fā)展路徑原則
5.6.3 民營(yíng)銀行準(zhǔn)入與退出機(jī)制的構(gòu)建
5.6.4 民營(yíng)銀行發(fā)展政策建議
5.6.5 民營(yíng)銀行健康發(fā)展對(duì)策
5.6.6 試點(diǎn)民營(yíng)銀行成功的路徑
第六章 2018-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行分區(qū)域發(fā)展態(tài)勢(shì)
6.1 華北地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)
6.1.1 北京市
6.1.2 天津市
6.1.3 河北省
6.1.4 山西省
6.2 華東地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)
6.2.1 山東省
6.2.2 安徽省
6.2.3 上海市
6.2.4 江蘇省
6.2.5 浙江省
6.2.6 福建省
6.2.7 江西省
6.3 中南地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)
6.3.1 湖北省
6.3.2 湖南省
6.3.3 廣東省
6.4 西部地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)
6.4.1 重慶市
6.4.2 四川省
第七章 中國(guó)民營(yíng)銀行的設(shè)立及運(yùn)營(yíng)分析
7.1 民營(yíng)銀行的持牌類型
7.2 民營(yíng)銀行的準(zhǔn)入路徑
7.2.1 增量擴(kuò)張模式
7.2.2 存量改革模式
7.2.3 互聯(lián)網(wǎng)金融改造模式
7.3 存量改革模式設(shè)立民營(yíng)銀行的主要方式
7.3.1 股份制銀行民營(yíng)化改造
7.3.2 城市商業(yè)銀行民營(yíng)化改造
7.3.3 城市信用社民營(yíng)化改造
7.4 民營(yíng)銀行的目標(biāo)及定位
7.4.1 民營(yíng)銀行目標(biāo)取向
7.4.2 民營(yíng)銀行準(zhǔn)入原則
7.4.3 民營(yíng)銀行市場(chǎng)定位
7.4.4 民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制
7.5 民營(yíng)銀行的框架設(shè)計(jì)
7.5.1 設(shè)立地區(qū)
7.5.2 資本結(jié)構(gòu)
7.5.3 分級(jí)管理
7.6 民營(yíng)銀行盈利模式特點(diǎn)
7.6.1 依靠股東優(yōu)勢(shì)展業(yè)
7.6.2 尋求流量與資金互補(bǔ)
7.6.3 智能風(fēng)控與金融創(chuàng)新
7.6.4 產(chǎn)品聚焦小微金融
7.7 民營(yíng)銀行的股權(quán)與治理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
7.7.1 股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的重要性
7.7.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)合理設(shè)置原則
7.7.3 股權(quán)差異化須考慮的因素
7.7.4 治理結(jié)構(gòu)合理安排原則
7.8 民營(yíng)銀行公司治理分析
7.8.1 公司治理的基本內(nèi)容
7.8.2 公司治理的特點(diǎn)分析
7.8.3 公司治理的四大機(jī)制
7.8.4 公司治理的缺陷分析
7.8.5 公司治理的對(duì)策建議
7.9 民營(yíng)銀行設(shè)立運(yùn)營(yíng)中存在的問(wèn)題
7.9.1 民營(yíng)銀行設(shè)立主要考驗(yàn)
7.9.2 治理經(jīng)營(yíng)中面臨的難題
7.9.3 業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題
7.10 民營(yíng)銀行設(shè)立運(yùn)營(yíng)的對(duì)策探討
7.10.1 監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)防范
7.10.2 保障存款來(lái)源策略
7.10.3 業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)展對(duì)策
7.10.4 運(yùn)營(yíng)方向探索
第八章 中國(guó)民營(yíng)銀行的投資主體分析
8.1 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況
8.1.1 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的態(tài)勢(shì)
8.1.2 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的原因
8.1.3 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的障礙
8.1.4 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的路徑
8.2 介入民營(yíng)銀行的互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)介紹
8.2.1 騰訊公司
8.2.2 阿里巴巴
8.2.3 蘇寧易購(gòu)
8.3 傳統(tǒng)實(shí)體企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況
8.4 介入民營(yíng)銀行的傳統(tǒng)實(shí)體企業(yè)介紹
8.4.1 美的集團(tuán)
8.4.2 華北集團(tuán)
8.4.3 均瑤集團(tuán)
8.4.4 杉杉控股
8.4.5 威高集團(tuán)
8.4.6 三一重工
8.5 資本抱團(tuán)類企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況
8.6 介入民營(yíng)銀行的資本抱團(tuán)類企業(yè)介紹
8.6.1 紅豆股份
8.6.2 金發(fā)科技
8.6.3 東方雨虹
8.6.4 正邦集團(tuán)
8.6.5 塔牌集團(tuán)
8.7 科技類企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況
第九章 2018-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行的服務(wù)對(duì)象分析
9.1 實(shí)體經(jīng)濟(jì)
9.1.1 實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融的關(guān)系解析
9.1.2 金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成效分析
9.1.3 金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的路徑選擇
9.1.4 商業(yè)銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)
9.1.5 民營(yíng)銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的意義
9.2 中小微企業(yè)
9.2.1 中國(guó)中小微企業(yè)規(guī)模分析
9.2.2 中小微企業(yè)融資政策支持
9.2.3 中小微企業(yè)融資需求分析
9.2.4 中小微企業(yè)融資問(wèn)題分析
9.2.5 互聯(lián)網(wǎng)金融下小微企業(yè)融資途徑
9.2.6 民營(yíng)銀行服務(wù)小微企業(yè)具有優(yōu)勢(shì)
9.2.7 民營(yíng)銀行解決中小企業(yè)融資難題
9.3 社區(qū)居民
9.3.1 我國(guó)社區(qū)居民的金融需求分析
9.3.2 商業(yè)銀行社區(qū)金融的發(fā)展?fàn)顩r
9.3.3 商業(yè)銀行社區(qū)金融的正確認(rèn)識(shí)
9.4 農(nóng)村主體
9.4.1 農(nóng)村金融需求現(xiàn)狀
9.4.2 農(nóng)村金融需求服務(wù)
9.4.3 農(nóng)村金融服務(wù)企業(yè)
9.4.4 農(nóng)村金融發(fā)展問(wèn)題
9.4.5 民營(yíng)銀行服務(wù)農(nóng)村金融的作用
第十章 2018-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行的業(yè)務(wù)方向分析
10.1 互聯(lián)網(wǎng)金融
10.1.1 互聯(lián)網(wǎng)金融的基本概述
10.1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融主要運(yùn)行模式
10.1.3 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀
10.1.4 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行發(fā)展影響
10.1.5 互聯(lián)網(wǎng)金融成為民營(yíng)銀行重要方向
10.1.6 民營(yíng)銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新分析
10.1.7 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)面臨風(fēng)險(xiǎn)
10.1.8 銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融路徑
10.1.9 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)前景分析
10.2 供應(yīng)鏈金融
10.2.1 供應(yīng)鏈金融基本概述
10.2.2 供應(yīng)鏈金融運(yùn)作模式
10.2.3 供應(yīng)鏈金融政策支持
10.2.4 供應(yīng)鏈金融發(fā)展動(dòng)因
10.2.5 供應(yīng)鏈金融發(fā)展現(xiàn)狀
10.2.6 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展
10.2.7 銀行主導(dǎo)金融平臺(tái)建設(shè)
10.2.8 供應(yīng)鏈金融存在風(fēng)險(xiǎn)及痛點(diǎn)
10.2.9 供應(yīng)鏈金融未來(lái)展望
10.3 小微金融
10.3.1 小微金融的基本概述
10.3.2 小微金融主要參與機(jī)構(gòu)
10.3.3 小微金融商業(yè)模式變革
10.3.4 小微金融產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀
10.3.5 銀行發(fā)展小微金融政策支持
10.3.6 部分銀行小微金融的實(shí)踐
10.3.7 我國(guó)小微金融的發(fā)展建議
第十一章 2018-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
11.1 國(guó)有商業(yè)銀行
11.1.1 目標(biāo)客戶
11.1.2 運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀
11.1.3 收入結(jié)構(gòu)
11.1.4 盈利能力
11.1.5 競(jìng)爭(zhēng)力分析
11.2 股份制銀行
11.2.1 目標(biāo)客戶
11.2.2 發(fā)展?fàn)顩r
11.2.3 運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀
11.2.4 營(yíng)業(yè)收入
11.2.5 盈利能力
11.2.6 競(jìng)爭(zhēng)力分析
11.3 城市商業(yè)銀行
11.3.1 基本特征
11.3.2 目標(biāo)客戶
11.3.3 運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀
11.3.4 發(fā)展成果
11.3.5 盈利能力
11.3.6 競(jìng)爭(zhēng)力分析
11.3.7 發(fā)展建議
11.3.8 未來(lái)空間
11.4 農(nóng)村商業(yè)銀行
11.4.1 基本特征
11.4.2 目標(biāo)客戶
11.4.3 運(yùn)營(yíng)狀況
11.4.4 盈利能力
11.4.5 業(yè)務(wù)發(fā)展
11.4.6 競(jìng)爭(zhēng)力分析
11.4.7 發(fā)展趨勢(shì)
11.5 農(nóng)村信用合作社
11.5.1 基本特征
11.5.2 目標(biāo)客戶
11.5.3 運(yùn)營(yíng)情況
11.5.4 收入結(jié)構(gòu)
11.5.5 盈利能力
11.5.6 競(jìng)爭(zhēng)力分析
11.6 小額貸款公司
11.6.1 基本特征
11.6.2 目標(biāo)客戶
11.6.3 規(guī)�，F(xiàn)狀
11.6.4 運(yùn)作模式
11.6.5 盈利能力
11.6.6 競(jìng)爭(zhēng)力分析
11.6.7 前景預(yù)測(cè)
第十二章 2017-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行（存量模式）競(jìng)爭(zhēng)力分析
12.1 民生銀行
12.1.1 銀行基本簡(jiǎn)介
12.1.2 經(jīng)營(yíng)效益分析
12.1.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
12.1.4 財(cái)務(wù)狀況分析
12.1.5 核心競(jìng)爭(zhēng)力分析
12.1.6 公司發(fā)展戰(zhàn)略
12.1.7 未來(lái)前景展望
12.2 平安銀行
12.2.1 銀行基本簡(jiǎn)介
12.2.2 經(jīng)營(yíng)效益分析
12.2.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
12.2.4 財(cái)務(wù)狀況分析
12.2.5 核心競(jìng)爭(zhēng)力分析
12.2.6 公司發(fā)展戰(zhàn)略
12.2.7 未來(lái)前景展望
12.3 紹興銀行
12.3.1 銀行基本簡(jiǎn)介
12.3.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.3.3 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.3.4 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
12.3.5 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
12.3.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.3.7 未來(lái)發(fā)展規(guī)劃
12.3.8 銀行風(fēng)險(xiǎn)因素
12.4 泰隆銀行
12.4.1 銀行基本簡(jiǎn)介
12.4.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.4.3 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.4.4 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
12.4.5 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
12.4.6 未來(lái)發(fā)展規(guī)劃
12.4.7 銀行風(fēng)險(xiǎn)因素
12.5 臺(tái)州銀行
12.5.1 銀行基本簡(jiǎn)介
12.5.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.5.3 銀行產(chǎn)品業(yè)務(wù)
12.5.4 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
12.5.5 企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析
12.6 稠州銀行
12.6.1 銀行基本簡(jiǎn)介
12.6.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.6.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
12.6.4 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.6.5 銀行區(qū)域布局
12.6.6 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
12.6.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.7 嘉興銀行
12.7.1 銀行基本簡(jiǎn)介
12.7.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.7.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
12.7.4 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.7.5 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
12.7.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.8 民泰銀行
12.8.1 銀行基本簡(jiǎn)介
12.8.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.8.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
12.8.4 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.8.5 銀行區(qū)域布局
12.8.6 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
12.8.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.9 湖州銀行
12.9.1 銀行基本簡(jiǎn)介
12.9.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.9.3 銀行業(yè)務(wù)分析
12.9.4 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
12.9.5 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
12.9.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.9.7 未來(lái)發(fā)展規(guī)劃
12.10 長(zhǎng)江銀行
12.10.1 銀行基本簡(jiǎn)介
12.10.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.10.3 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析
12.10.4 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
12.10.5 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
12.10.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
第十三章 2017-2019年中國(guó)民營(yíng)銀行（增量模式）競(jìng)爭(zhēng)力分析
13.1 深圳前海微眾銀行
13.1.1 銀行基本簡(jiǎn)介
13.1.2 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
13.1.3 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
13.1.4 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
13.1.5 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
13.2 上海華瑞銀行
13.2.1 銀行基本簡(jiǎn)介
13.2.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
13.2.3 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
13.2.4 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
13.2.5 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
13.2.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
13.3 浙江網(wǎng)商銀行
13.3.1 銀行基本簡(jiǎn)介
13.3.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
13.3.3 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析
13.3.4 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
13.3.5 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
13.3.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
13.4 溫州民商銀行
13.4.1 銀行基本簡(jiǎn)介
13.4.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
13.4.3 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析
13.4.4 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
13.4.5 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
13.4.6 風(fēng)險(xiǎn)因素分析
13.5 天津金城銀行
13.5.1 銀行基本簡(jiǎn)介
13.5.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
13.5.3 銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析
13.5.4 銀行經(jīng)營(yíng)狀況
13.5.5 銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
13.5.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
13.5.7 未來(lái)發(fā)展規(guī)劃
第十四章 中國(guó)民營(yíng)銀行政策環(huán)境分析
14.1 民營(yíng)資本進(jìn)入銀行業(yè)的法律監(jiān)管概述
14.1.1 民間資本的必要性
14.1.2 法律監(jiān)管目標(biāo)與原則
14.1.3 一般性法律監(jiān)管制度
14.1.4 法律監(jiān)管及實(shí)踐問(wèn)題
14.1.5 法律監(jiān)管機(jī)制
14.2 《關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》
14.2.1 指導(dǎo)思想及原則
14.2.2 準(zhǔn)入條件
14.2.3 許可程序
14.2.4 穩(wěn)健發(fā)展
14.2.5 監(jiān)管措施
14.2.6 營(yíng)造環(huán)境
14.3 民營(yíng)銀行相關(guān)政策法規(guī)介紹
14.3.1 《關(guān)于民營(yíng)銀行監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》
14.3.2 《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》
14.3.3 《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》
14.3.4 《關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的若干意見(jiàn)》
14.3.5 《關(guān)于推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》
14.3.6 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（修改建議稿）》
第十五章 民營(yíng)銀行的投資分析及前景預(yù)測(cè)
15.1 投資環(huán)境及機(jī)會(huì)
15.1.1 投資機(jī)遇分析
15.1.2 投資動(dòng)機(jī)分析
15.1.3 投資門(mén)檻放寬
15.2 投資風(fēng)險(xiǎn)及防范
15.2.1 一般性風(fēng)險(xiǎn)因素
15.2.2 道德風(fēng)險(xiǎn)及防范
15.2.3 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及防范
15.3 投資經(jīng)營(yíng)建議
15.3.1 市場(chǎng)進(jìn)入選擇
15.3.2 業(yè)務(wù)優(yōu)化路徑
15.3.3 布局互聯(lián)網(wǎng)
15.4 未來(lái)前景預(yù)測(cè)
15.4.1 未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
15.4.2 資產(chǎn)規(guī)模趨勢(shì)
15.4.3 發(fā)展戰(zhàn)略預(yù)測(cè)
圖表目錄
圖表1 民營(yíng)銀行的內(nèi)涵
圖表2 民營(yíng)銀行設(shè)立的三種形式
圖表3 民營(yíng)銀行的特征
圖表4 海外發(fā)達(dá)國(guó)家民營(yíng)銀行的發(fā)展模式
圖表5 2015-2019年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度
圖表6 2015-2019年三次產(chǎn)業(yè)增加值占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值比重
圖表7 2020年4季度和全年GDP初步核算數(shù)據(jù)
圖表8 2015-2020年GDP同比增長(zhǎng)速度
圖表9 2015-2020年GDP環(huán)比增長(zhǎng)速度
圖表10 2018年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況表（法人）
圖表11 2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況表（法人）
圖表12 2020年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況表
圖表13 銀行業(yè)各類金融機(jī)構(gòu)所占市場(chǎng)份額（按資產(chǎn)分）
圖表14 2019年全國(guó)居民人均可支配收入平均數(shù)與中位數(shù)
圖表15 2020年全國(guó)居民人均可支配收入平均數(shù)與中位數(shù)
圖表16 通過(guò)批復(fù)的民營(yíng)銀行
圖表17 2019年17家民營(yíng)銀行資產(chǎn)規(guī)模
圖表18 2019年17家民營(yíng)銀行凈利潤(rùn)規(guī)模
圖表19 民營(yíng)銀行產(chǎn)品多參照傳統(tǒng)銀行而設(shè)
圖表20 2019年天津市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況
圖表21 2019年上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
圖表22 2019年浙江省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
圖表23 阿里巴巴及合作伙伴螞蟻金融的業(yè)務(wù)布局
圖表24 全國(guó)農(nóng)村金融十佳服務(wù)民營(yíng)企業(yè)機(jī)構(gòu)
圖表25 供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈管理與供應(yīng)鏈金融的關(guān)系
圖表26 供應(yīng)鏈金融主要特點(diǎn)
圖表27 供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融（融資方面）的比較分析
圖表28 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式分類
圖表29 保理業(yè)務(wù)示意圖
圖表30 保理池業(yè)務(wù)示意圖
圖表31 反向保理業(yè)務(wù)示意圖
圖表32 靜態(tài)抵質(zhì)押業(yè)務(wù)流程圖
圖表33 普通倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)流程圖
圖表34 先票/款后貨業(yè)務(wù)流程圖
圖表35 供應(yīng)鏈金融不同業(yè)務(wù)模式的比較分析
圖表36 小微信貸參與機(jī)構(gòu)
圖表37 銀行開(kāi)拓小微企業(yè)主要經(jīng)營(yíng)客群分化
圖表38 小微金融商業(yè)模式的“五大變革”
圖表39 2020年小微金融產(chǎn)品關(guān)鍵詞
圖表40 金融科技公司參與的10個(gè)典型小微金融試點(diǎn)項(xiàng)目
圖表41 小微金融線上服務(wù)場(chǎng)景
圖表42 金融科技賦能小微信貸反欺詐管理
圖表43 2019-2020年億聯(lián)銀行小微貸款余額與增速
圖表44 億聯(lián)銀行小微金融“零接觸服務(wù)”的三項(xiàng)創(chuàng)新產(chǎn)品
圖表45 國(guó)有商業(yè)銀行貸款對(duì)象、金額、方式及利率
圖表46 股份制商業(yè)銀行貸款對(duì)象、金額、方式及利率
圖表47 2015-2020年中國(guó)主要股份制銀行的營(yíng)業(yè)收入
圖表48 2015-2020年中國(guó)主要股份制銀行的凈利潤(rùn)
圖表49 城市商業(yè)銀行貸款對(duì)象、金額、方式及利率
圖表50 2020年中國(guó)農(nóng)商行各季度凈利潤(rùn)及增速
圖表51 農(nóng)村信用社貸款對(duì)象、金額、方式及利率
圖表52 小額貸款公司目標(biāo)客戶群
圖表53 小額貸款公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)
圖表54 2020年中國(guó)小額貸款公司各地區(qū)情況統(tǒng)計(jì)表
